引言：数字经济的“新基建”之争

在2025年政府工作报告中，“科技自立自强”与“新质生产力”被反复强调，信创与AI两大领域作为核心抓手，正通过技术融合与政策催化，重构数字经济的底层逻辑。从算力基建到行业应用，从国产替代到全球竞速，这场生产力革命如何展开？

一、政策红利：双重引擎驱动下的战略机遇

1. 科技自立自强的顶层设计

国家明确将“推进高水平科技自立自强”纳入核心议程，政策资金倾斜缓解地方财政压力，加速信创采购需求落地。例如，金融机构数字化转型目标提出“2027年建成适应数字经济的金融体系”，金融信创投入成为重点。

关键词：政策资金支持、国产替代刚性需求、行业渗透率提升。

2. “人工智能+”行动释放市场空间

政府推动“人工智能+”与实体经济深度融合，AI算力需求激增。例如，算力调度平台、智算中心等新基建项目成为地方布局重点，中科曙光等企业已规划7所5A级智算中心，抢占先发优势。

数据：中证信创指数中，AI相关企业权重占比达48.1%，覆盖算力、工业软件、信息安全等硬核科技。

二、技术融合：信创筑基，AI赋能的双向奔赴

1. 信创：从国产替代到创新驱动

信创不仅是硬件和操作系统的国产化，更是技术生态的重构。例如，金融领域从核心交易系统信创化（如国有大行完成一期改造）向数据算力整合升级。

突破点：操作系统、数据库、中间件等基础软件的自主可控。

2. AI：催化信创的“乘数效应”

AI大模型训练依赖高性能算力，倒逼信创硬件升级。例如，中科曙光通过一体化算力服务平台（用户超10万）实现跨区域资源调度，提升国产算力利用率。

场景创新：智能邮箱（如彩讯股份结合AIGC）、工业AI质检、政务智能审批等，AI与信创产品深度融合，提升行业效率。

三、产业升级路径：从基建到生态的三重跃迁

1. 基础层：算力网络一体化

构建全国一体化算力网，通过调度平台整合分散资源。例如，“东数西算”工程中，国产算力中心逐步替代传统数据中心。

2. 应用层：垂直行业“数智化”突围

金融业：信创二期推进核心系统迭代，AI加速智能投顾、反欺诈等场景落地；

制造业：工业软件信创化+AI工艺优化，实现降本增效；

政务领域：政务云与AI审批系统结合，提升公共服务效率。

3. 生态层：产学研协同突破“卡脖子”环节

中科院等科研机构与龙头企业（如中科曙光、用友网络）联合攻关，在芯片、算法等关键领域取得突破。

四、投资与产业风向：聚焦三大主线

算力基建：智算中心、算力调度平台（如中科曙光）；

信创+AI产品：智能邮箱、金融核心系统（如彩讯股份、泛微网络）；

行业解决方案：工业软件（如佰维存储）、信息安全（如深信服）。

结语：重构核心生产力的“中国范式”

信创与AI的融合不仅是技术迭代，更是一场从政策到市场、从基建到生态的系统性变革。在这场数字经济的“新基建”竞赛中，谁能率先实现技术闭环与商业落地，谁就能占据全球价值链的制高点。